Hogyan kell megnyitni egy új folyószámla, ha még mindig zárva alapján szövetségi törvény 115. Budapest

Az élet egy vállalkozó mindenkinek. A legkellemetlenebb dolog, amellyel akkor találkozhat - zárja le a folyószámla alapján a rendelkezések a szövetségi törvény 115-FZ, amelynek célja, hogy a harcot a legalizálása jövedelem bűncselekmény útján megszerzett.

A bankok nem mindig gyakorolják a megfelelőségét a cikk a törvény, ennek következtében szenvednek becsületes üzletemberek. A lezárás után nehéz számlát nyitni a többi bank számára, mivel kezelik érinti. szakmai segítséget megnyitásával egy folyószámla, így nem zavarja, ha jelen korábban blokkolta.

Szövetségi törvény 115-FZ: a veszélyt a vállalkozó?

A törvény célkitűzései világosak, sőt nemes: hogy megakadályozzák a legalizálása jövedelem, amelyet a bűncselekmény útján megszerzett. A bankok számára megengedett, hogy ideiglenesen tiltsa ezeket a számlákat, amíg a vállalkozó nem nyújtja be a dokumentumokat, amelyek megerősítik a jogszerűség és a jogi „tisztasága” a műveletet. Tény, hogy a törvény szabadít a hitel- és pénzintézetek, és lehetővé teszi számukra, hogy zárja be a számlákat a vállalkozások (és magánszemélyek) a legkisebb gyanú. Elfogadom, hogy kellemetlen, ha a rendes munkaidőben tevékenysége hirtelen blokkolt tranzakció „lefagy”, és meg kell időt és pénzt, hogy visszaállítsa a hozzáférést a saját tőke.

„Cikk” A következmények blokkolja a számlát a vállalkozó veszélyes az a tény, hogy a nyitó bankszámla után nagyon nehéz. Más szóval, ha legalább egyszer elő számlalezárási összhangban a rendelet a szövetségi törvény №115, üzletember beleesik egy „fekete lista”. És mindaddig, amíg nem sikerül visszaállítani a hozzáférést a fiókjához, üzleti tevékenységet folytatnak, nem tud. Ha az IP tehet anélkül, hogy a folyószámla, mely esetben a vállalat vagy részvénytársaságok szükségük van rá.

Az, hogy blokkolják a fiókomat?

A statisztikák szerint, több mint 40% zárolt számlák zárt alapuló FZ №115 «On elleni küzdelem. „- azaz a rendelkezések § 6-7 .. Tehát fiókok jogosan felfüggesztésére szolgál, ha:

• vállalkozók - feladó vagy a címzett az alapok - az egyik körözött bűnözők vagy terroristák
• ha vállalkozók nevében eljáró ilyen személyek, vagy bármilyen módon kapcsolódik velük;
• ha az egyszeri átutalás összege meghaladja a 600 ezer rubelt (ilyen ügyleteket említett Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service és az Adóhivatal);
• ha van egy megfelelő bírósági határozat felfüggesztését a SP;
• Ha a beszámolók és a tulajdon vállalkozó letartóztatás, például kapcsán a csődöt, vagy a hard-core nem fizetése adók).

Érdemes megjegyezni, hogy a fiók zárva lesz egy vállalkozó a hibás, nem mindig. Például, azt nem tudhatta, hogy a következő ügyfél van társítva az alvilág, terroristák. Nem kizárt, és a hibák miatt a személyes adatok véletlen egybeesések. Mindenesetre, segítséget regisztráció új IP vagy LLC, valamint helyreállítani a hozzáférést a fiók ilyen vállalkozó nem fáj sem.

Ez megnehezíti az életét egy üzletember, és hogy a bankok önkényesen felfüggeszteni a számlavezetési, ha:

• ők nem biztos a hitelességét a dokumentumokat, amelyek arra szolgálnak, hogy erősítse meg a műveletet;
• Vannak szabályok az ellenőrző hatóságok;
• művelet megkérdőjelezhető, például egy hatalmas pénzátutalás át nagy összegeket figyelembe véve az egyén, tette tökéletessé offshore zónák, stb

bizonyítani nagyon nehéz ezekben az esetekben.

Van-e élet a 115-FZ?

Ha a vállalkozó számlájára blokkolva volt, ahogy kell:

• lépjen kapcsolatba a bank maga, hogy indokolja a zárat (kell egy írásos hivatalos válasz);
• ha a bank nem ad magyarázatot - meg kell, hogy a panaszt a központi bank;
• Tisztázása után az okokat -, hogy tegyen lépéseket, hogy távolítsa el az akadályokat, hogy a használata a számla, például fizet adót és bírságot, és dokumentumokat megerősítve a jogszerűségét tranzakciók (szerződések, számlák, engedményezés, öröklés stb)

A gyakorlatban még a rendelkezés valamennyi dokumentum nem garantálja, hogy a kifogás vizsgálatára a megadott időn belül, és a ráfordítás van oldva. És ha a kis bankok mennek, hogy megfeleljen az ügyfél, és megpróbálja valahogy megoldani a helyzetet, a legnagyobb ebben a tekintetben jelentős lassúsága. Választ tőlük, meg kell várni sokáig, és mindeközben tevékenység folyik, szerződések van törve, a vállalkozó elveszíti.

Normál zár ideje - 45 nap. Mindaddig, amíg a fiók le van tiltva, akkor visszavonja vagy át pénzt nem fog működni. Lejártát követően ebben az időszakban, a bank automatikusan lezárja a vállalkozói számla, és a pénz lefordítani a közös számla „on demand”, ahol el lehet távolítani, minden gond nélkül.

De az időveszteség, és talán „elavult” tranzakciós (igen, előfordul, hogy a pénzt a számlára „szabadság” egy ismeretlen irányba) - nem csak a következményeit blokkolja a számlák alapján szövetségi törvény №115.

A második legfontosabb következménye - nehézség számlanyitás ugyanabban vagy más bankok. A Biztonsági Szolgálat ad nemleges választ, ha látja, hogy van egy zárolt számlára, mert nem akar bajlódni az üzletember, akinek a tevékenységét estek gyanúba a múltban, a vállalkozó.

Kihez fordulhatok segítségért?

Ennek megfelelően, ha a többi bank vállalkozók „mögött” zárt törvény alapján 115-FZ számla lesz sokkal hallani az elutasítás, mint hozzájárulását. Különösen, ha ez is nyílt egy nagy bankszámlát, és a művelet valóban színárnyalat jogellenes. Biztonsági szolgálat könnyebb adni a nemleges választ, mint hogy megtudja, van-e már egy vállalkozó hozzáállása a bűnbandák vagy zárt miatt puszta gyanú (vagy félreértés).

Függetlenül folytatnak bankszámlanyitás problémás több okból is:

• Meg kell tölteni egy csomó formák és szerződéseket
• kell készíteni másolatot charter dokumentumok, pénzügyi kimutatások és egyéb papírok;
• töltött sok időt a bypass bankok és személyes alkalmazás;
• Meg kell magyarázni, hogy miért vállalkozók hogy bezárja az aktuális számla egy másik bank, és bizonyítani jogszerűségét tevékenységüket.

Van éves tapasztalattal nyitó vállalkozások és vállalkozók a város Moszkva, teljes körű jogi támogatás és kiváló eredményeket elérni.

Egyik legfontosabb területeken - a megnyitása új folyószámlák. Van partneri sok nagy bankok, és néhány perc múlva a kapcsolatot mindegyik. Hogy időt takarít meg, mert mi gondoskodunk:

• Ügyvédi irodák vizsgálat, amelyre a számlát megnyitották;
• elkészítése minden dokumentumot és kitöltésével alkalmazások;
• hírlevél partnerünk bankok, valamint bármely érdekelt ügyfél ügynökségek;
• válaszra vár, és a kiválasztás során a legmegfelelőbb ajánlatokat.

A konkrét választás, amely bank, hogy nyisson folyószámlát lesz az ügyfél számára. Fogunk készíteni felülvizsgálata feltételeinek azon szervezetek megállapodtak számlát nyitni, annak ellenére, hogy az előzőt lezárták alapján szövetségi törvény # 115.

Miért minket válasszon?

Mi - egy profi csapat. Mint a vállak mindannyiunk - sok éves tapasztalattal rendelkezik a számviteli és jogi szolgáltatásokat nyújtó különböző szinteken. Meg vagyunk győződve arról, hogy a modern hazai vállalkozók sürgősen illetékes jogi tanácsadás - anélkül, hogy a mai társadalomban egyszerűen nem marad életben. Akkor, amikor a törvények folyamatosan változik, és a kormány célja az, hogy a részét a jövedelem a vállalkozók, így vagy úgy, nem nélkülözheti a szakmai tanácsadás.

LLC „Audit Business Finance Group” kínál támogatást a számlanyitás egy LLC vagy IP után is egy ilyen nehéz helyzetben van, mint a fiók zár a törvény alapján №115-FZ „On ellensúlyozása legalizálása. „És más okból.

Miért érdemes minket? Íme néhány ok:

• akkor jelentősen időt és pénzt takarítanak, mint az összes aggodalom kitöltésével és elküldésével kérdőívek javaslatokat fogunk vigyázni;
• és mi fog készíteni a szükséges dokumentumokat az egyes bankok és el fogja érni a kérelem elbírálásához maximális sebességgel;
• van egy széles partnerhálózat, és ezért meggyőzni a bankokat, hogy objektíven nézve az alkalmazás nélkül nézett vissza a múltban a vállalkozás;
• ellenőrizni fogjuk a cég kiküldése előtt kérdőíveket, és előkészíti, szükség esetén igazolást a jogszerűségét a munkáját;
• Megvárjuk pozitív válaszokat a biztonsági szolgálat, majd fiókot az Ön számára a legkedvezőbb tarifákat.

Kérjen segítséget számlanyitás cégünk nagy mértékben növeli a siker esélyét. Mi a nem csak a posodeystvuem szerezni új „koordinátáit” a műveletek, hanem meggyőzni a bank jogi tisztaságát az Ön tevékenységét. Ha szükséges, segít kinyit a számla, ha ez az Ön számára elvileg.

Ügyeljen arra, hogy a más jogi szolgáltatásokat. Tudjuk:

Bízza házimunka nekünk megszabadulnunk ideje sokkal fontosabb dolgom van - koncentrálni az üzleti, hogy vigyázzon a család, vagy csak pihenni.

„Audit Business Finance Group” Kft szakemberei az Ön számára jogi védelmet, és támogatni fogja az összes műveletet. Nálunk - teljes biztonsággal.

Kérjen szakmai tanácsot! Végtére is, mi lesz bármilyen segítséget megnyitásával egy folyószámla - és nem FZ-155 nem szörnyű!