Kereskedelmi Bank tagjaként a devizapiacon tevékenységek szabályozását, a devizaárfolyam-kockázat
Deviza piaci piaci vételi és eladási deviza és fizetési dokumentumok devizában.
A devizapiacon a következő funkciókat:
1. Hozzávalók nemzetközi forgalomban az áruk, a tőke és a szolgáltatások.
2. Van egy eszköz az állam monetáris politika.
3. Generál devizaárfolyamok.
4. Véd deviza kockázatokat.
A bankok deviza engedély, az úgynevezett engedélyezett. Korlátozása nélkül pénznemben lebonyolított bankok, ha van egy általános engedélyt, amely lehetővé teszi, hogy nyissa meg, köztük egy ág külföldön.
A legtöbb deviza tranzakciók által végzett jogi személyek (révén devizaszámlát nyitott bankok). Az egyének, hogy a nemzetközi átutalások deviza vagy anélkül számlanyitás (ezen belül 5000 $ egy kereskedési nap). Devizapiaci műveletek a kereskedelmi bankok sorolják különböző kritériumok szerint:
a) szerint a tervezett célra:
1) végzett műveletek az ügyfelek nevében: • nyitó és fenntartása deviza számlák; teljesítő nemzetközi elszámolások kapcsolatos export és import áruk és szolgáltatások; végrehajtása nem kereskedelmi működését a Bizottság
2) a műveleteket elvégezni saját költségén és a saját nevében:
• vételi és eladási deviza a hazai piacon;
• nyitási és fenntartási levelező fiókok bankok más országokban.
b) A műveletek természetét és eljárások számviteli:
1) aktív műveletek:
• hitelezés résztvevők külföldi gazdasági tevékenység;
• hitelek belföldi bankok és a külföldi illetőségű;
• devizaügyletek a devizapiacon (ma, holnap, spot);
• arbitrázs ügyleteket (célzó elleni védelem devizakockázat);
• működési cash külföldi et al.
2) passzív műveletek:
· Bankszámlavezetésre devizában (beleértve a nyitó tranzit deviza számlák);
• Attraction devizabetétek;
• hitelek kapott belföldi bankok és a külföldi illetőségű;
• megjelenése kötelezettségek devizában.
Conversion operatsii- tranzakció devizapiacon szerek cseréjéről szóló meghatározott pénzösszegek egy pénznem egy másik pénznemre egyeztetett árfolyam egy bizonyos időpontban.
Ennek eredményeként a valuta vételi és eladási végén az időszak egyes devizák vannak bizonyos pozíciók valuta esetében.
Az árfolyam pozíció - egyenlege alapok devizában képező eszközök és kötelezettségek az adott pénznemben nyújt a bankok további nyereséget vagy veszteséget a változás az árfolyamok.
Devizapozíciók lehetnek:
Zárt - deviza pozíció az egyes külföldi pénznemben, amelyben az eszközök és források a mennyisége ugyanaz;
nyitott - különbség devizaegyenlegét, amelyek mennyiségileg azonos eszközök és kötelezettségek egyes devizák;
rövid nyitott - kötelezettségek devizában mennyiségileg haladja devizaeszközeiről;
hosszú nyitott - deviza eszközök meghaladják a kötelezettségeket számszerűsíteni.
Limityotkrytyh devizapozíciók - a Magyar Nemzeti Bank mennyiségi korlátozás aránya a teljes nyitott deviza pozíciót és szavatoló az engedélyezett bankok.
Kiszámításához határa nyitott devizapozíciók az egyes valuták lefordítják rubelt a hivatalos árfolyam a központi bank, majd külön-külön foglalta össze a hosszú és rövid pozíciókat. Különbségük ne haladja meg a határértéket:
- több különálló devizák és nemesfémek (beleértve kiegyensúlyozó helyzetben a magyar rubel) nem haladhatja meg a 10% -át az IC engedélyezett bank.
- Az összes értéke hosszú (rövid) nyitott devizapozíciók nem haladhatja meg a 20% -ot az Egyesült Királyság bank.
A magatartás külföldi gazdasági tevékenység a bankok szerződései levelező kapcsolatok a külföldi bankoknál, és nyissa meg levelező nyitott számlák irodát és külföldön, nyílt faktoring, lízing és más cégek.
Cél A külföldi gazdasági tevékenység a bank:
1. A maximális szolgáltatásokat kínál ügyfelei számára, az exportőrök vagy importőrök;
2. Csökkenteni a kockázatok határokon átnyúló ügyletek;
3. Ahhoz, hogy a deviza bevételek a bank.
International Banking tartalmazza:
1. deviza ügyleteket;
2. Külföldi hitelek;
3. A befektetési tevékenység,
4. Határon átnyúló fizetések és átutalások;
5. Nemzetközi Fizetések;
6. Külkereskedelmi finanszírozás;
7. Biztosítás valuta és hitelkockázatok
8. Nemzetközi garancia.
Az alábbi fizetési módok a nemzetközi gyakorlatban alkalmazott a bankok:
1) előleg;
2) okmányos meghitelezés;
3) a dokumentum és a tiszta gyűjtemény;
4) kereskedelem nyitott számlára;
5) A számlát.
Akkreditív - egy módja elszámolási települések között eladó és a vevő, amikor a megbízó bank (a kibocsátó) vállalja, hogy rendezze a kedvezményezett benyújtja a dokumentumokat a bank által biztosított az akkreditív feltételeinek és megerősítve az áru szállítására vagy szolgáltatások nyújtására. Ez lehetővé teszi, hogy minimálisra csökkentse a veszteség kockázatát jelenti az optimális megoldást a települések, amely megvédi az érdekeit egyaránt importáló és exportáló. Ez egy különleges formája a települések, amely ellátja a számítás, és a garancia funkciót.
A számítások formájában akkreditív bank:
· Akkreditívek ügyfelek nevében (szükség esetén a visszaigazolást a külföldi bankok) devizában rubelt alatti települések külkereskedelmi szerződések. A megállapodás értelmében a felek rendelkezhetnek megalakult a bevonat, vagy saját költségén megrendelő vagy azáltal, hogy a Bank által erre a célra a hitelkeret;
· Tanácsolja ügyfeleinek nyílt akkreditív javukra és változása;
· Biztosítja a teljes körű kapcsolatos műveletek rendezése akkreditív (beleértve a módosításokat a feltételek nyitott akkreditív, dokumentumok ellenőrzése, a kifizetések az akkreditív és megkereső kifizetések tanácsolta akkreditív, transzfer exportbevételek);
· Felhívja a feladat a bevételt az akkreditív;
· Dolgoz ki átutalás (transferatsiyu) hitel.

Dokumentum- és tiszta gyűjtemény (fajtól függően dokumentumok):
· Clean Collection - gyűjteménye pénzügyi dokumentumok (váltók, csekkek, számlák kifizetése, stb ...), amelyeket a kifizetések az esetben, ha nem kíséri a kereskedelmi okmányok (számlák, szállítási, biztosítási dokumentumok);
· Dokumentumfilm gyűjtemény - gyűjtemény pénzügyi dokumentumok kíséretében kereskedelmi okmányokat vagy kereskedelmi okmányokat, amelyeket nem kísér pénzügyi dokumentumokat.
