Átverés az év, hogy hogyan, hogy ne váljanak csalás áldozata • kosz portál

Átverés az év: hogyan, hogy ne váljanak csalás áldozata

Az elmúlt évet nagy horderejű csalások a pénzügyi szektorban, az áldozatok, akik gyakran hiszékeny ukránok.

Az Országos Rendőr-főkapitányság 60% elkövetett bűncselekmény Ukrajna - tulajdon. Eközben a szabályozók a pénzügyi piac tapasztalt elfoglalt következményei a rendszerszintű válság, amely visszavonta a piacról a több mint 80 bank, és a potenciális üzleti veszteség és nagybefektetők szerint a Nemzeti Bank elérte 116 milliárd hrivnya. Ennek alapján, a szegénység és az alacsony szintű pénzügyi jártasság a lakosság Ukrajna kezdett virágozni casting csalások növekvő étvágyát és a tudás a modern technológiákat.

UNIAN fordult a szakértők tanácsot: hogyan védheti meg magát, és a pénzügyek a modern csalók.

Lessons átverés bank „Szent Mihály”

A legszembetűnőbb a pénzügyi csalások a tavalyi volt a csőd a bank „Szent Mihály”. Előestéjén összeomlott a pénzügyi intézmény igazgatóságának elnöke Igor Doroshenko lemondott posztjáról, és az alkalmazottak leple alatt egy technikai hiba került át a lakossági bankbetétekre kapcsolatban az egyensúlyt a pénzügyi vállalatok „IRC” és a „CIC” meghaladja az 1 milliárd UAH.

Ezzel párhuzamosan, a pénzintézet hitelállomány ment az ellenkező irányba - az egyensúlyt a kapcsolódó pénzügyi vállalatok „Fagor” és a „fiastyúk”. tulajdonos a bank Viktor Polishchuk, ami szintén egyértelműen a hálózat üzletek háztartási gépek „Eldorado” után azonnal a csőd a bank bejelentette, hogy legutóbbi értékesítése magánszemélyek csoportja. Az igazgatótanács elnöke jelenleg vizsgálat alatt, de kijött a börtönből házi őrizetben, azt mondta, a bank volt az áldozat a versenyt, és hamarosan folytatja munkáját. A Garanciaalap betétek természetes személyek kapott kifizetések befektetők meghaladó 2000000000 UAH, és egy sor vizsgálatok során a kimenetet a vagyon a bank.

A fej a Nemzeti Bank Valeriya Gontareva szólva a múlt hónapban, a konferencián kifejtette, hogy a szabályozó támogatta ezt a törvényt, mivel a polgárok áldozatai lesznek csalások.

„A szerződés kezdődött, a következő módon: nagy betűkkel írták -” Mikhailovsky Bank „és a kis -” ami a cég „szarvak és paták” veszi a betét nagyobb sebességgel „Ezek a megállapodások senki nem olvassa, amit felfedezett, ha kommunikál a befektetők, hogy. elveszett pénz”- mondta.

Kevésbé szerencsés hitelfelvevők a bank „Szent Mihály”, amely eredményeként a csőd pénzügyi intézmények találták magukat egy szikla és egy kemény hely. Garanciaalap talált egy üzletet átadása pénzügyi vállalatok bankhitelek jelentéktelen, és előírja, hogy a hitelek visszafizették a bank. Eközben a bank hitelfelvevők - több mint 100 ezer ember - kivált finkompany gyűjtők leple alatt a bírósági döntések a javukra. És az emberek tényleg nem értik, ahol fizetni hitelek, hogy nem fizet kétszer, és nem volt probléma a törvény.

Története a bank „Szent Mihály” még nem ért véget. Szerint a szabályozó úgy becsüli, hogy az új törvény megakadályozza az ilyen csalások a jövőben, mert most a bankok tilos elvégezni a átlátszatlan közvetítői szolgáltatás, és a nem banki pénzügyi vállalatok - vonzza a betétek a polgárok. De ne felejtsük el, hogy a csalók éber is, feltalálás új csalási hiszékeny ukránok.

„Minél nagyobb az érdeklődés a felajánlott, annál nagyobb a veszélye, hogy elveszítik a pénzt. Ez megkérdezni, hogy mi a letétek kamatait vannak más intézmények, és összpontosítani az átlag. Ha a betéti piacon a hrivnya, így 15% -os évi, forgalomba a pénz alatt 35% -os, és nagy a valószínűsége, akkor elveszíti őket”- figyelmezteti az alapban.

Továbbá, az Alapítvány frissítette szabályok a bankok, pénzügyi intézmények kötelesek információt szolgáltasson a rendszer garantálja az egyes szerződésekben, és a betét ügyfél által kért hitelesített másolatát a közbeszerzési szerződést.

„Sok bank megállapodást írt alá az ügyfél ugyanazon az oldalon, utalva a szöveget a közbeszerzési szerződés, e dokumentum terjedelmes is -. Több, mint száz oldalas - és sok befektető egyszerűen nem tudják, milyen feltételek mellett elhelyezett pénzüket a bank” - magyarázta az alapban.

Fizetési kártyák nevezetességeit átverés

A szakértők az ukrán bankközi fizetési rendszerek tagja Egyesület „EMA” becslések szerint napi átlagban áldozatainak kiberbűnözés mintegy 100 ukránok.

„A legtöbb illegális műveletek lesznek az interneten az elmúlt évben számuk elérte a 43 ezret, a kártérítés összegét - .. Majdnem 95 millió UAH 15.200.000 UAH Még bűnözők ellopták segítségével ATM, 13,9 millió - a számítások kereskedelmi hálózatok” - mondta a fejét a Szövetség Alexander Karpov.

Szintén lényeges az ellopott ATM-eken keresztül telepítésével idegen tárgy vagy eszköz, amely a bűnözők a lehetőséget, hogy megtanulják a személyes adatait, vegye fel a kártyát, vagy készpénzt felhasználó. Szakértők megjegyzik, hogy kibermoshennichestva szintje Ukrajnában még mindig alacsonyabb, mint a legtöbb európai országban azonban a százalékos megoldotta ezt a fajta bűncselekmény még mindig alacsony.

Egy példája a szervezett tevékenységek kártya csalás tavaly voltak a tények a tömeg eloszlása ​​SMS kártyabirtokosok állítólag bankok nevében. Különösen szerint a Postai és Távközlési, a csalók megpróbálta kihasználni a személyes nyereség és rezonáns államosítása az ország legnagyobb bank „Privatbank” feltalálásával egy primitív, de nagyon hatékony rendszerét. „Pózol a dolgozói” Oschadbank „csalók hívja fogyasztók” PrivatBank »és kapcsolatban felajánlott közelgő összefonódás a bankok, hogy sürgősen pénzt a kártyát venni az új« Oschade”.

A dialógus során a támadók megpróbálták megtalálni információkat száma hitelkártya, a CVV kódot, jelszót, internetes banki és egyéb adatokat, amelyek révén, és birtokba vette az eszközt”- számolt be a Postai és Távközlési.

Az állam „Oschadbank”, akinek ügyfelei tavaly is alá került körlevelekhez csalárd SMS figyelmeztet arra, hogy a veszteségek elkerülésére nem szükséges, hogy tájékoztatást maguk és kártya számát, jelszavakat, hogy elérhesse a Internet banking és információkat SMS- Bank.

„A munkavállalók a bank, valamint a munkavállalók, a Nemzeti Bank, a Nyugdíjbiztosítási Alap és más kormányzati szervek soha nem fogja hívni a kliens és egy üzenetet küld egy ismeretlen számot, hogy bizalmas információkat szerezzen,” - megjegyezte, a bank.

Tálalás az ATM, szükség van, hogy megbizonyosodjon arról nincs átfedés esetén, vagy idegen tárgy, és adja meg a PIN-kódot, azért van szükség, hogy senki nem látja, például, amely a második kéz. Ha a PIN nehéz megjegyezni, és azt rögzítik, például egy darab papírt, akkor nem kell tartani ezt a lapot együtt a kártyát. Vannak esetek, amikor eredményeként lopás egy erszényes, amely amellett, hogy készpénz volt kártya és PIN-kódot, mert a saját hanyagsága megfosztott személyek alapok. Ha a fizetési kártyák üzletek vagy éttermek, tanácsolta a bank, a kártya mindig legyen szem előtt, hogy egy üzlet vagy étterem alkalmazottja számítások elvégzésére csak a jelen a kártya tulajdonosa.

„A helyzet, amikor a pincér veszi valahol lapos kifizetéseket kell zárni” - ajánlja a „Oschadbank”.

Devizapiaci emlékezett lendületes kilencvenes

Ugyanakkor, az azonnali piacon a dollár egy napon belül azt hagyományosan drágább, mint a bankközi, átlagosan 40 cent, de néha a különbség nagyobb, mint 2 hrivnya. Ez azt jelenti, hogy a vásárlás 1000 dollár a bankközi piacon, lehetséges volt, hogy a pénz az értékesítést az azonnali piacon 400-2 UAH. És értékesítése az 1 millió $ profit lett volna 400,000-2.000.000 hrivnya.

Devizapiaci műveletek váltak aranybánya vállalkozó megváltozott. Térfogat árnyék devizapiacon, a becslések szerint a Központ gazdasági stratégia szakértői elérte a $ 1000000000 havonta, ami egy további leértékelési nyomás a hrivnya, és bonyolítja a munkát a hivatalos devizapiacon az országban. És akkor is, ha nem vesznek részt a játékot a valuta pénzváltók, akik megpróbálják becsapni nem csak a pályán, vagy felekezetek, de csúszhat hamis bankjegyek, mindannyiunknak van egy veszteség, a kifizető emelkedtek az árak eredményeként a leértékelés az áruk és szolgáltatások.

A múlt év végén, a Nemzeti Bank bejelentette listáját 35 elem az illegális pénzváltás Kijevben talált a vizsgálat során. Valójában szerint a szabályozó, az illegális hőcserélő volt minden kerület a főváros, különösen a forgalmas közlekedési megállók és csomópontok. A szabályozó rámutatott arra, hogy ez nem engedélyezett, hogy állítsa le az illegális deviza irodák, hanem az a megállapított tényeket a bűnüldöző szervek.

Ezt követően számos pénzügyi vállalatok legalizálták Közülük 18 pontot, de közel két tucat marad illegális. Ráadásul ezek a statisztikák csak a Kijev és csak azokat a hőcserélők, amelyek jönnek a figyelmet az NBU.

Korábban, a Nemzeti Bank azt állította, hogy a fő oka a fejlődés ezen a piacon is a 2% -os díj a Nyugdíjbiztosítási Alap deviza ügyleteket illegális pénzváltók nem terheli ez a díj az ügyfeleknek, és ennek megfelelően a deviza ilyen tételek értékesítik olcsóbb, mint a hivatalos is.

Mivel az ez év elején, a hely díja pénzváltási tevékenységet törölték megfelelő jogszabályi változások, de ez nem jelenti azt, hogy most árnyék devizapiacon megszűnik működni.

„Mégsem Panzió összejövetel minden bizonnyal pozitív hatással, de a probléma az, hogy a fekete devizapiacon - következtében a teljes rejtett gazdaság még nem meri megkérdőjelezni a rejtett gazdaság, ez a piac továbbra is fennállnak.” - mondja a helyettes vezetője az NBU Oleg Chury.

Ennek megfelelően, míg az árnyék devizapiacon továbbra is jó egészséget, a kockázatok válik áldozatává csalások valuta továbbra is érvényesek. De ösztönzi az a tény, hogy a Nemzeti Bank, amely korábban erősen elvonatkoztatott a létezését az árnyék devizapiacon végre figyelt erre a problémára.

Annak érdekében, hogy ne befut az illegális hőcserélő, a szabályozó ajánlatos ellenőrizni az általános engedélyt, hogy végezzen deviza műveletek, amelyeket el kell helyezni egy hozzáférhető helyen az ügyfél és a hitelességét, amely lehet vetni az adatokat a honlapján az NBU.

Ezen túlmenően, amint azt a Nemzeti Bank, hogy ellenőrizze a jogszerűségét a hőcserélő lehet szabadítani az online vezérlő regiszter teret, amelyben a pénzváltási tevékenységet, vagy a bejelentés egyéb pénzügyi szolgáltatások, beleértve a készpénz használatát.

Ilovajskij kazán - a legtragikusabb fejezete a történelem független Ukrajna. Csak ... Tovább

Szökevény oligarcha és a tulajdonos Glorax Fejlesztési Andrei Birzhin most ... Tovább

Képzeld el, ez a helyzet: a nappal és az éjszaka megölsz kajmán és aligátorok ... Tovább

Ukrajnában továbbra is forgat gyógyászati ​​maffia. több

Egy viszonylag jól ismert és olcsóbb Bezradichi falu található, amely mintegy ... Tovább

Az Ukrán Biztonsági Szolgálat halad megkérdőjelezi a korábbi vezetője a titkosszolgálat ... Tovább

Bűnügyi út vezet Peter Több