hogy az adó átviteli pályák kártyáról kártyára

Átigazolások egyik kártyáról hez számos hazai bankok. Nem is kell, hogy az ügyfél az övék, néha elég, hogy vezesse a kártya adatait és a címzett kártya számát az oldalon adja meg a szükséges összeget - és a pénz azonnal szerepel. Így pénzátutalás kényelmes nemcsak hogy pénzt ajándék vagy segítségre rokonok, azok szabadúszók, oktatók és a földesurak. A falu megtudta, hogy ezek a tranzakciós adó, és amikor a bankok mesélj neki a transzferek.

Hol és miért az emberek pénzt fizetni

„A fordítás az egyik kártyáról a másikra - az egyik legnépszerűbb szolgáltatás, különösen a mobil bank: Transfer kártyáról kártyára is mindig el kell végezni a főképernyőn, anélkül, hogy belép a bejelentkezési név és jelszó”, - mondja Algirdas Shakmanas, alelnöke és általános igazgatója blokk "Digital üzleti" Promsvyazbank. A mobil bank mentheti adatkártya, hogy ne írja be a számokat minden egyes alkalommal.

Ez a lehetőség népszerű az ügyfelek körében az Alfa Bank. Szerint a képviselő a hitelintézet, a leggyakoribb célja átutalások az alábbiak:

- A forgalmazás a pénz között a kártyákat. Például, ha kap fizetést (átlagos számla - 30-100000 rubel);

- Rendszeres átutalás. Például segít közel (átlagos számla - 10-50000 rubel);

- Interakció másokkal. Például, a visszatérés a tartozás, a gyűjtemény a pénzt ajándékba, kifizetése az éttermi számlákat az erszényes (átlagos számla 500 rubelt 10 ezer rubelt).

Tud-e a bank, hogy korlátozza a gyanús átutalások

„Annak érdekében, hogy a kockázatokat a szolgáltatás használata más célra (pl üzleti célra), akkor nemcsak a javasolt intézkedéseket a szabályozó által, hanem a technológia,” - mondja egy képviselője Alfa Bank, Zhanna Kaplun. Szerint neki, a bank használja a különböző eszközöket: korlátozásnak vessék alá a műveletet (például korlátozza a maximális összeget a tranzakció, egy egyszeri, napi, havi, valamint a műveletek száma) figyelemmel kíséri a kinevezések műveleteket. Ezen kívül a bank nyújt információt a transzferek egy lapot, hogy az ügyfelek az adóhatóságnak alapján a hivatalos kérelmet.

A bankok átmenetileg blokkolja a kártyát, ha a tranzakciók tűnik gyanúsnak nekik. „Ebben az esetben mi a probléma megoldására egyénileg, - mondja Algirdas Shakmanas PSB. - Fontos megjegyezni, hogy az ügyfelek felkérik, hogy meghatározzák, kártya tranzakciók távoli csatornákon. Például a határ készpénzfelvétel naponta vagy havonta, valamint műveleteket az interneten keresztül. "

Figyeli az olyan adó, átutalások

partnere a tanácsadó csoport „Útmutató a törvény”

Kötelező az irányítást a pénzügyi ellenőrző szervek vannak kitéve a művelet, amelynek összege eléri vagy meghaladja a 600 ezer rubelt (vagy ugyanolyan mennyiségű deviza). Ezen kívül a bankok kötelesek jelentést három napon belül a nyitó és záró beszámoló és betétek természetes személyek, a tőkeáramlás indokolt kérelmére, hogy van, külön kérésére az adóhatóság.

Az adótörvény, a készítmény ilyen információk, az adóhivatal is gondoskodik check-adó. A gyakorlatban azonban, szervezése felett mozgását alapok elszámolása egyének nehéz, még nehezebb bizonyítani azok eredetét.

Az adóhatóság nem tudja blokkolni a számla alapos ok nélkül. Azonban, ha azt gyanítja, hogy a számlatulajdonos vagy a kártya foglalkozik az adócsalás, az anyag ezen át lehet bűnüldöző szervek létrehozására az a tény, az illegális üzleti tevékenység. De megint a bizonyítékok gyűjtése igényel nagyon összetett és aprólékos munka, ezért a gyakorlatban az adóhatóság nem szeretné kezdeményezni tesztelése viszonylag kis összeg.

Ha az érdeklődés az adó felmerült, a legfontosabb dolog - az, hogyan magyarázza eredetét a pénzt. Feltételes határ - ez a fent említett 600 ezer rubel. Továbbá, ha betesz a bankszámlájára, vagy dobott kártyáról kártyára pénzt, amelynek eredete lehet magyarázni ugyanazt az ajándékot (ami rendkívül nehéz ellenőrizni), akkor problémák merülhetnek fel. Az is lehetséges, hogy át az összeg 600 ezer rubel, félelem nélkül az ellenőrzések, hiszen a pénz felhalmozódnak minden dolgozó állampolgár egy átlagos fizetés.