Személyes pénzügyi terv, pénzügyi tanácsadó Krasavina Elena

Ne feledje, a csodálatos és nagyon mély értelmében a beszélgetés Alice és a Cheshire Cat?

„Ne mondd, kérlek, merre kell mennem innen?”
„Ez nagyban függ hol akar jönni” - mondta a macska.
„Nem érdekel, hogy hol ...” - mondta Alice.
„Akkor ez nem számít: merre kell menni” - mondta a macska.
„... a lényeg, hogy jöjjön valahol” - Alice hozzá magyarázatot.
„Ó, hogy pontosan azt kapja” - mondta a macska, - „ha csak sétálni elég hosszú.”

Nagyon gyakran a párbeszéd a független pénzügyi tanácsadó és az ügyfél pontosan olyan, mint a beszélgetés Alice és a Cheshire Cat. Az egyetlen különbség az, hogy a fő kérdés, hogy az érdekelt az ügyfél: „Hol befektetni.” De az emberek nem kétséges, hogy ez a kérdés egyértelmű egyértelmű választ. Most egy független pénzügyi tanácsadó, anélkül, hogy egy pillanatnyi gondolkodás, ami kinyitja a száját, és kimondani a titkot: „Tedd őket ....” És akkor a nap süt, nem lesz tejjel és mézzel, és lesz egész életemben élni a kamatot a befektetett pénz, semmi több aggasztó. Szépség, nem igaz? Miért van mindez idilli képet hirtelen kitört a kemény valóság? Független pénzügyi tanácsadó kinyitja a száját, és elkezdi önteni ... egy csomó kérdést!
„Elnézést, azért jöttem ide, hogy kérni! Nehéz egyszerűen válaszolni „- ha ilyen gondolatok kezdenek villogni a fejemben, akkor itt az ideje, hogy forduljon a allegória.

Képzeld el, hogy az emberek terv a vakáció.

Nem fogunk összpontosítani fiatal, szabad és tehermentes kötelezettségeit emberek, akik hónapok stoppolás céltalanul. Sokkal jobb, hogy elképzelni egy szilárd családos ember, aki azt akarja, hogy a többit a munkájával.

Mi egy személy nem az első helyen? Ez így van! Válaszok az alábbi kérdésekre:

1. Mivel szeretnék pihenni (a tengerparton fekszik a tűző nap, látogatás a műemlékek, a vezetés egy dzsip Afrikában, vagy barbecue az ő dacha)?
2. Hol akarok menni (ha a cél a kikapcsolódás - a strand, a tenger, amely országok közül)?
3. Hány napot tudok menni?
4. Amit rendelkeznek pénzügyek (lesz-e elég pénz tőlem Balin vagy jobb korlátozni Törökország)?

Amint vannak válaszok a kérdések tervez nyaralást, akkor folytassa a választott járművet.

Ennek megfelelően, a ház el lehet jutni vonattal vagy autóval, de Bali segítsége nélkül egy repülőgép nem az, hogy odaér.

Tekintetében pénz - minden pontosan ugyanaz.

Tervez nyaralást = összeállítása személyes pénzügyi terv

Járművek = befektetési eszközök

Ahhoz, hogy hozzon létre egy személyes pénzügyi terv, meg kell ugyanazokat a kérdéseket megválaszolni, hogy a felelős személy, amikor tervez nyaralást.

1. Milyen pénzügyi célokat akarok elérni?
2. Mennyi pénzre lesz szüksége erre?
3. Hány éve van, hogy megteremtse a szükséges tőkét?
4. Milyen pénz birtokomban most?

Csak miután a fenti kérdések megválaszolására, akkor vegye fel ugyanezen befektetési eszközök, amelyek a legegyszerűbb módja annak, hogy „elérje” a dédelgetett cél.

Ezért a kérdést: „Hol befektetni?” Helytelen. Így egy személy kéri, valami ilyesmit: „Jó, ha a járműszerelvény?”, „Mi a jobb: egy busz vagy egy sík”

A tragédia a legtöbb ember, hogy nem tudják: hová megy ez a pénzügyi úton.

Itt egy táblázat a pénzügyi igényeit a személy egész életében.

- A legtöbb ember nem gondol egész életében teljesüljön az a cél „Áramfelvétel”.

- A cél az „Oktatás, Prof .. fejlődés és a pénzügyi függetlenség”, mint általában, nagyban függ a szülők, valamint a százalékos független döntéshozatal nagyon alacsony ezen a területen.

- Akkor már képzett és független személy évekig (néha akár öregségi) tartósan végrehajtja a harmadik cél - „Család és megtakarítás nagyobb vásárlások.”

Így kiderül, hogy a fennmaradó három gólt a gyermekek oktatását, a saját nyugdíj és az átruházás az örökség nem elég sem ereje, sem ideje, sem a pénzt ....

Személyes pénzügyi terv segít megvalósítani minden pénzügyi szükségleteit a személy.

A számításnál a személyes pénzügyi terv „csúcsán” pályája és az egészség, lehet felkészülni a nyugdíjkorhatárt és végrehajtásának biztosítására valamennyi pénzügyi célokat.

7 fő kérdések kidolgozására személyes pénzügyi terv

1. Mit lehet vonni a számításba személyes pénzügyi terv?

A számítás a személyes pénzügyi terv tartalmazza az összes pénzügyi célok és törekvések:

- a felhalmozási tanulás és a jövőben azok a gyermekek,
- felhalmozási saját idős korban;
- átvételi passzív jövedelem egy bizonyos ideig, az élet;
- létrehozását a Reserve Fund;
- a vásárlás anyagi javak (a házban a tenger, egy lakást, egy autót);
- nyitó saját üzleti és a számítás a lehetséges kockázatok ilyen;
- stb

2. milyen távon lehet tenni a személyes pénzügyi terv?

Személyes pénzügyi terv képezhetők bármikor. például néhány évig, vagy tervezett időpontja az elhasználódott. Természetesen, az egyetlen „nagy mérföldkövek” is figyelembe kell venni az utóbbi esetben a pénzügyi utat a sok „feltételezéseket”. Azonban, ha gondolkodás a nyugdíjazás jövőben az ilyen terveket már képesek döntő szerepet játszanak a létrehozásában nyugdíj-megtakarítások.

3. Az, hogy mi lesz a munka a pénzügyi tanácsadók?

Összeállítani egy személyes pénzügyi terv pénzügyi tanácsadója végezzen alapos vizsgálatot az ügyfél pénzügyi helyzetét. Információk alapján a bevételek és kiadások pénzügyi tanácsadó és az ügyfél határozza meg az optimális mennyiség havi befektetés, amely alapját képezi a számítás. Összeállításakor a személyes pénzügyi terv figyelembe veszi a következő tényezőket:

- a potenciális pénzügyi kockázatok merülhetnek fel az ügyfél, és hogyan lehet megakadályozni őket;
- Az ügyfél típusú befektető, amely szerint lesz a választás a pénzügyi eszközöket;
- felhalmozási időszakban a bizonyos pénzügyi célok elérése érdekében;
- stb

4. Hogyan előállítására személyes pénzügyi terv?

Személyes pénzügyi terv lehet a személyes találkozók, online vagy a kettő kombinációja ezen formátumok.

Rajz egy személyes pénzügyi terv a következő lépéseket.

- Az ügyfél fizeti profilba a pénzügyi tervet, akkor megkapja a kérdőívet (személyesen vagy e-mailben).

- a kérdőív kitöltése az ügyfél adja vissza (személyesen vagy e-mailben).

- számított öt (5) munkanapon belül a pénzügyi tanácsadó kérhet további kérdésre a kérdőív kitöltése.

- kézhezvételét követően a válaszok további kérdéseket 2 héten belül pénzügyi tanácsadója az ügyfélnek személyes pénzügyi terv kész (személyesen vagy e-mailben)

- számított 5 (öt) munkanapon belül, az ügyfél kérheti személyes kérdéseket pénzügyi terv kidolgozására.

- Az egész folyamat a szolgáltatás nem haladhatja meg az egy hónapot, és általában csak két vagy három hétig.

5. Milyen dokumentumokat eredményeként tesz személyes pénzügyi terv?

Ennek eredményeként a pénzügyi tanácsadó összeállításához az ügyfél megkapja a következő dokumentumokat a kezében a személyes pénzügyi terv:

- a teljes összeget pénzeszközök áramlásának a teljes időszakra elkészítésének személyes pénzügyi tervét;

- az egyes befektetési stratégia a kiválasztás során a szükséges pénzügyi eszközöket;

- részletes utasításokat az eljárás beruházási az elkövetkező két évben.

6.Statichen hogy személyes pénzügyi terv?

Természetesen a személyes pénzügyi tervet nem lehet alkalmazni, ha egy életen át. Meg lehet szerkeszteni, attól függően, változások az életszínvonalat vagy a kiigazítás pénzügyi célokat. De minden esetben, „nagy mérföldkövek”, mint általában, továbbra is fennállnak. Célszerű, hogy a kiegészítések és módosítások a személyes pénzügyi terv legalább 1-2 alkalommal egy évben.

A független pénzügyi tanácsadó tudta fejleszteni a legpontosabb és megvalósítható terv, akkor tisztában kell lennie a szerkezet a bevételek és kiadások. Ehhez jól legalább 2-3 hónapig tart nyilván a költségeket.

Mennyibe kerül egy összeállítás a személyes pénzügyi terv?

A költségek egy terv teljes körű végrehajtása a pénzügyi igényeit a személy életében?

A statisztikák szerint a 40 éves élete, egy személy aktívan pénzt gyűjt. Ebben az időszakban áthaladt a kezét összegért 12 hónap fizetés *. * 40 éve. Amikor teljes bevétel 150 000r. A teljes 72 000 000 dörzsölje.

A számításnál a személyes pénzügyi tervet és kezdje megtakarítás 30 000r. havi 12% -os évi, 40 év akkor lesz a tulajdonosa a főváros 92 050 970r.

A mai napig, az átlagos nyugdíj Magyarországon 10 400 rubel.

Azok, akik nem tudnak megfelelően dobja 72 000 000 dörzsölje. az életét, a végén az élet csupán a 10 400R. formájában havi nyugdíjat, hanem a tőke 92 050 970r.

Az ára rövid személyes pénzügyi tervet. amely egy pénzügyi számítás cél 20 000r.

Költség Integrált személyes pénzügyi tervet. beleértve kiszámítása valamennyi pénzügyi célok 40 000r.

Az ára személyes találkozók a pénzügyi tanácsadó nem szerepel az összeállítás személyes pénzügyi terv és a fizetett külön-külön.

P.s. Biztosak vagyunk benne, a szolgáltatásaink minőségét, így készül, így garanciát is biztosítunk: akkor, ha az ügyfél nem elégedett a nyújtott szolgáltatások neki, vagy adott neki tanácsot, ő is egy 2 hetes időszak kérhet visszatérítést.

Figyelem! Fizetés a helyszínen!
Ezzel kapcsolatban a jogszabályi változások, átmeneti fizetési helyben csak akkor lehetséges, banki átutalással.