Befektetési nyilatkozat mi ez, és miért van szükség

A nagy szervezetek létrehozza azokat forgalomba hozzák nyugdíjalapok. Pénzügyi tanácsadók nyújtanak számukra, hogy ügyfeleik számára. Létrehozni őket, akkor kell egy kis filozófia és bonyolult számításokat. Ha gondosan és kifinomult, de elérheti a mérete 15 lap.

Kik azok az „ők”? Befektetési nyilatkozatot. Szükségük van nem csak a gazdag, hajlamos írások. Ezek nélkülözhetetlen eszköze minden befektető számára. Erejük abban rejlik, hogy írás közben a befektetési nyilatkozatot, be kell mutatnia a befektetési stratégiát írásban, és a kötelező beruházási terv. Ez mind egy rendszerben és formája a jelentést.

Nem terjed ki mindent egy szakaszban, amit ki kell terjednie a befektetési nyilatkozatot. De mint egy mag, mi tudjuk ajánlani letöltése, nyomtatása és töltse ki a mintát a befektetési politikai nyilatkozat (szüksége lesz egy harmadik fél program, mint az Adobe Acrobat Reader megnyitásához és nyomtassa ki a fájlt).

A választ a legtöbb kérdést már elemezték az előző részekben.

Befektetési összefoglaló áttekintést ad a jelenlegi pénzügyi helyzetet, és mit várnak el a befektetési portfólió. Ez olyan, mint egy pillanatfelvétel a jelenlegi helyzetet. Frissítve összefoglaló beruházás minden egyes alkalommal, amikor egy kiegyensúlyozását portfolióját.

Ezek a kérdések választ kell adni:

Mi az értéke az eszközök a jelenlegi portfólió?
Milyen összeget, azt tervezi, hogy fektessenek minden hónapban?
Hány éves, azt tervezem, hogy befektetni?
Milyen megtérülési ráta megmutatja a tárca levonása után az infláció?
Mi az a maximális összeg tudom vinni a veszteség az időszak három hónap, egy év és öt év múlva?
Mi a cél eszköz elosztása?
Szolgál majd referenciaként tárcámat?

Amikor az utolsó kérdés - válasszon szabvány óvatosan. Tegyük fel, hogy tettek portfólióbefektetéseket amelynek 40% alkotják részvények nagy kapitalizációjú vállalatok, 10% - a részvények a kis kapitalizációjú cégek 30% - kötvények és 10% - a részvények a külföldi cégek. Nem alkalmazható viszonyítási alapként erre portfolió index SP 500. Ez egyszerűen nem alkalmas rá. Ez az index célja, hogy nyomon kövesse a dinamika a részvények az amerikai vállalatok, nagy piaci kapitalizáció. Ő jön követésének csak 40% a portfolió, amely az érintett részvények, de nem a teljes portfolió.

A legtöbb esetben, akkor szüksége lesz egy kombinációja normákat kell kapcsolódnak a sikerét a portfolió egészére, és a siker az egyes összetevők.

Azt is meg kell határozza meg a sorrendet, amit időszak akkor értékeli a portfolió és az azt alkotó beruházásokat. Fogsz hasonlítsuk össze a szabványos éves hozam a portfólió? Három vagy öt év megtérülési ráta? Ezek valamilyen kombinációja ideig? A legjobb időszak a legtöbb portfóliók lesz egy év, egy szem a hosszabb távú jövedelmezőségét.

Lásd: „Befektetési célkitűzés” a beruházás politikai nyilatkozat szentelt részletesen bemutatja, hogy mit szeretne elérni a segítségével a portfolióját és mennyi ideig.

Válaszoljon az alábbi kérdésekre:

Mi a pénzügyi cél?
Mennyi idő kell ahhoz, hogy e cél elérése érdekében?
Mennyit kell költeni egy évben annak érdekében, hogy elérje a célját?

Ahhoz, hogy megértsük a konkrét részleteit ezekre a kérdésekre, olvassa el a „Célkitűzések a befektetési portfólió. A megélhetési költségek nyugdíjba. "

A szakasz „befektetési filozófia” határozná meg maguknak minden, ami fontos neked, mint egy befektető. Ez az elmélet, hogy hiszel, és melyek fog ragaszkodni hozzá.

Íme néhány kérdés, amelyre választ kell megfogalmazni:

Mi a veszélye a látás?
Mi a látás szerepének alapvető és egyéb befektetések?
Mi a látásom diverzifikációs?
Mi a véleménye a kereskedelem?
Mi a véleménye a költségeket?
Mi a hozzáállás, hogy az adót?

Mielőtt vásárolni vagy eladni értékpapírokat, győződjön meg arról, hogy a döntést kell hozni elveivel összhangban a befektetési filozófia. Ha nem egyeznek - kérdezi magától, hogy miért. Talán nem kéne vásárolni vagy eladni a biztonsági? Lehet, hogy a megoldás alapja a rövid távú dinamikáját ez a papír? Lehet, hogy befolyásolja valakinek a szavak vagy gondolatok a jövőben a piacon? Ne feledje, hogy minden döntést kell alapulnia csak a befektetési filozófiája.

Ez a rész tartalmazza a szabályokat, hogy úgy dönt, a beruházásokat. Ezek a szabályok nagyon különbözik a befektető a befektetői alapján a személyes befektetési filozófia. Megnézheti ezeket a kritériumokat számszerű kifejezése a befektetési filozófia.

Íme néhány a kiválasztási kritériumok között a kölcsönös befektetési alapok:

Íme néhány a kiválasztási kritériumok az egyes állományok:

A legmagasabb árat minden egyes állomány
A minimális tőkearányos
minimum FCF
Minimum öt éves előrejelzés a keresetek növekedése
A maximális tőkeáttétel
Minimális osztalékhozam
Minimum piaci kapitalizációja
A maximális értéke a P / E arány
A minimális bevétel növekedés

Mind a papír fogsz tartalmazza a portfolió, akkor meg kell egyeznie a kiválasztott kritériumokat. Ha valami nem egyezik - kérdezi magától, hogy miért. Muszáj valahogy változtatni a kritériumoknak, vagy nem ez a beruházás a portfolió, elveire épül a beruházás filozófia?

Lásd: „Portfolio Monitoring” írja le az eljárást, ami megy, hogy figyelemmel kíséri az eredményeket a portfólió. Ez az útmutató a kiegyensúlyozás portfolióját, és az értékesítés azon beruházásokat, amelyek már nem alkalmas.

Válaszoljon az alábbi kérdésekre:

Milyen gyakran követik nyomon a portfolió?
Hogyan fogja meghatározni a beruházási teljesítmény mindegyik eszköz?
Hogyan fogja meghatározni az eredményeket befektetési portfolió egészére?
Hogyan fogja meghatározni, ha a portfolió akár a tervezett nyereségesség?
Hogyan fogja eldönteni, hogy a tényleges kár esik a tervezett tartománynak korábban?

Annak érdekében, hogy meghatározzák, hogyan is a portfolió megbirkózni a feladatokkal, használja a korábban kiválasztott referencia értékeléséhez a tárca. Ha úgy találja, hogy a tárca nem éri el a várt eredményeket a jövedelmezőség, vagy hogy a tényleges veszteségek magasabbak, mint amennyit beállított magad elfogadhatónak, a tárca szükség lehet igazítani.

Azonban ez nem csak a problémás egész hozamot. Először is, győződjön meg arról, hogy az ok, amiért úgy döntött, egy bizonyos befektetés, még mindig jelen van. Ehhez ellenőrizze minden beruházás a kritériumoknak való megfelelés, amelyet választott. Ha az egyén állomány vagy nyílt végű befektetési alapok felett ezek a feltételek nem felelnek meg, akkor lehet, hogy a kezében van a jelölt hirdetést.

További részletek portfolió monitoring eljárás megbeszéljük a következő részekben.

Miután elvégezte a beruházás nyilatkozatot aláírja, dátum, és visszatér, hogy egy év után. A beruházás nyilatkozat - nem csak oktatás, de a jelentés elkészítéséhez, amely akkor értékeli a teljesítményét a portfólió.

Az alapgondolat mögöttes befektetések befektetési talán az egyik legizgalmasabb befektetési.
Elemzés a pénzügyi kimutatásokban. Pénzügyi mutatók. A három előző részekben már úgy három fő pénzügyi jelentés.
Pénzügyi mutatók és gazdasági moats Annak eldöntése, hogy egy vállalat olyan gazdasági árok, amely már tárgyalt.
Nyomon követjük a változás a portfolió. 1. rész Még a leghétköznapibb cégvezetés évente értékeli a munkát a személyzet.