Útmutató a banki fizetési ügynök

és banki fizetési szerek (subagents)
feljegyzés

A banki fizetési ügynök

JSC „NDB” (a továbbiakban - a Bank, vagy az üzemeltető átutalására) összhangban szövetségi törvény № 161-FZ „A nemzeti fizetési rendszer” (a továbbiakban - a törvény az NPC), valamint összhangban normatív jogi aktusok a Bank of Hungary ezennel levél hozza a figyelmet tájékoztatás a munka követendő szabályokat a banki fizetési szerek (a továbbiakban - BPA) a tevékenységüket.

JSC „NDB”, hogy a törvénnyel összhangban az NPC szolgáltató pénzátutalás, a jogot, hogy vonják be a banki fizetési ügynök:



  1. elfogadására vonatkozó egyéni készpénz és (vagy) kibocsátása egyedi készpénzt, beleértve a használt fizetési terminálok és ATM-ek;

  2. hogy az ügyfelek elektronikus fizetési eszköz, és lehetővé teszi ezek használatát az elektronikus fizetési eszközökkel összhangban meghatározott feltételek szerint az üzemeltető átutalni;

  3. A megfelelően a törvény a Magyar ellensúlyozására a legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek és a terrorizmus finanszírozása azonosítását vagy egyszerűsített azonosító az ügyfél - a természetes személy céljára átutalás nélkül számlanyitás, beleértve az elektronikus készpénzt, , és az említett ügyfél - az egyéni elektronikus fizetési eszköz.
Amikor a tevékenységek végrehajtásához a bank kifizető:

  1. Elvégzi a fenti tevékenységek nevében a Bank

  2. Végzett követelményeinek megfelelően a jogszabályok Magyarországon ellensúlyozására a legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek és a terrorizmus finanszírozása azonosítása az ügyfél - a természetes személy, a képviselő, a kedvezményezett, a tényleges tulajdonosok, hogy végre készpénzátutalásokról nélkül bankszámlanyitás, valamint a rendelkezésre a kliens - egyedi elektronikus fizetési eszköz;

  3. Egy speciális bankszámlára jóváírandó teljes magánszemélyektől átvett készpénz;

  4. Megerősítve elfogadása (kiadása) készpénz kibocsátásával átvételét;

  5. A magánszemélyek számára az információkat bekezdés szerint 0,15 14. cikke a törvény az NPC;

  6. Alkalmazza fizetési terminálok és ATM-ek követelményeinek megfelelően a jogszabályok magyarországi alkalmazásáról szóló pénztárgépek végrehajtásában készpénzfizetést.

Betartása tekintetében a törvény elleni legalizálásának

Azonosítás - egy sor intézkedést létrehozni bizonyos információkat az ügyfelek, azok képviselőinek haszonhúzóknak, haszonhúzóknak megbizonyosodott információk segítségével az eredeti dokumentumok és (vagy) megfelelően hitelesített másolatot.

Azonosításához szükséges adatok, az egyes:

1. Név és (hacsak jogszabály másként nem rendelkezik, illetve a nemzeti szokás) apai.

2. Dátum és hely.

4. Részletek az okmány azonosító: sorozat és számos, a kiállítás időpontja a dokumentum nevét a kibocsátó hatóság és a megye kód (ha rendelkezésre áll).

4.1. A magyar állampolgárok.

  • Magyar állampolgár útlevél;

  • tanúsítvány regisztrációs irodák, végrehajtó hatóság vagy önkormányzati születését az állampolgár - a magyar állampolgár, aki nem szerzett 14 éves életkor;

  • külföldi útlevél,

  • tengerész útlevél;

  • ID katona vagy katonai azonosító;

  • ideiglenes személyi igazolvány a magyar állampolgár által kiadott hatóság a belügyminiszter kaphatnak útlevelet;

  • más dokumentumokat, összhangban elismert magyarországi törvények igazoló dokumentumok személyiség.

4.2. A külföldi állampolgárok.

  • útlevél külföldi állampolgár vagy egyéb dokumentum által előírt szövetségi törvény vagy összhangban elismert nemzetközi szerződés a Magyar dokumentumot. identitás.

4.3. Hontalan személyek esetében, ha állandóan a Magyarország területén.

  • tartózkodási engedéllyel Magyarországon

4.4. Más személyek nélkül állampolgárságot.

  • által kiállított külföldi állami és elismert összhangban Magyarország nemzetközi szerződés A személyazonosság igazolására hontalan;

  • ideiglenes tartózkodási engedéllyel;

  • lakóhely;

  • előírt egyéb dokumentumokat szövetségi törvény vagy összhangban elismert nemzetközi szerződés Magyarország személyazonosító okmányok hontalan személyek.

4.5. A menekültek számára.

  • igazolás vizsgálata iránti kérelmet menekültstátusz által kiadott, a diplomáciai vagy konzuli hivatala Magyarországon vagy bevándorlás ellenőrzése utáni vagy területi szerve a szövetségi végrehajtó hatóság a migrációs szolgálat;

  • menekült tanúsítványt.

5. Adatmigráció kártya: a kártya számát, kezdetének időpontja a tartózkodás időtartama és lejárati dátumát tartózkodás; és az adatok a dokumentum, amely igazolja a jogot a külföldi állampolgár vagy hontalan személy maradni (lakóhelye) közé tartozik. sorozat (ha van), és a dokumentum számát, kezdetének időpontja a tartózkodási jogot (lakóhely), lejárati dátuma a tartózkodási jog (tartózkodási helye).

Összhangban a magyar szabályozás a dokumentumok megerősítik a jogot a külföldi állampolgár vagy hontalan személy maradni (lakóhelye) Magyarországon:

7. adóazonosító jelét (ha rendelkezésre áll).

Minden dokumentum, ami lehetővé teszi az azonosító az ügyfél, valamint az, hogy létrehozza és azonosítani az ügyfél képviselője, a kedvezményezett, és (vagy) a haszonhúzó, bemutatva a Pénzügyi Monitoring Service APP egy alkalommal, legfeljebb két munkanapon belül. A dokumentumok érvényesnek kell lennie napján kell elkészíteni.

Ha a készpénz összege nem haladja meg a 15.000 rubelt, illetve összege devizában. egyenértékű 15.000 rubelt, ügyfél-azonosítás - a természetes személy, az ügyfél képviselője, a kedvezményezett és a haszonhúzó, valamint egy egyszerűsített azonosító az ügyfél - a természetes személy nem végzik el.

  1. kézhezvételét követően bank fizetési szer készpénz egyéni céljára átutalás nélkül számlanyitás (beleértve az e-pénz) mellett:

  • jogi személyek és egyéni vállalkozók a fizetési eladott áruk, az elvégzett munka, a nyújtott szolgáltatások, a szellemi tevékenység vagy eszköz individualizáció

  • a hatóságok és a helyi önkormányzatok, joghatóságuk alá tartozó intézmények, készpénzt megbízónak a feladataik ellátása során. Magyarország által létrehozott jogszabályokat.

  1. szolgáltatása során az ügyfél - az egyes bankok fizetési ügynöke forrásokat annak érdekében, hogy növeljék a mérleg elektronikus pénzt.

Bank kifizető köteles teljesíteni azonosítása és egyszerűsített azonosító az ügyfél - a természetes személy, függetlenül attól, hogy az összeg a kapott készpénz készpénz esetekben:

  • címzett az átutalások természetes személy,

  • címzett az átutalások egy non-profit szervezet (kivéve a vallási és jótékonysági szervezetek nyilvántartásba megállapított eljárás szerinti, partneri tulajdonosok az ingatlan (ház), a lakhatás, a lakásszövetkezet, vagy egyéb speciális fogyasztói szövetkezetek, a regionális szereplők létre a jogi formában alapítvány a lakásügyi törvénykönyv Magyarország)

  • címzett az átutalások létrehozott szervezet területén kívül Magyarországon,

  • FHT dolgozók a gyanú, hogy ezt a műveletet végre annak érdekében, legalizálásának (mosás) pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása

  • készpénzt elfogadni a pénzátutalás nélkül bankszámlanyitás (beleértve az e-pénz) annak érdekében, hogy fizetni az áruk (munkálatok, szolgáltatások) szerepel a listán az áruk (munkálatok, szolgáltatások), meghatározta a magyar kormánynak, amiért cserébe a kifizető nem jogosult kifizetések az egyének.

Használatával kapcsolatos speciális bankszámlára:

Ha egy speciális bankszámlára banki fizetési ügynök figyelembe kell venni, hogy a következő műveleteket lehet végrehajtani a megadott számlára:



  1. Beiratkozási vett egyének készpénz.

  2. Pénzátutalás megterhelik a bankszámla másik speciális banki fizetési ügynök (subagent).

  3. Pénzfelvételi bankszámlákra.

Más ügyletek speciális bankszámlára nem engedélyezett.

Felett való megfelelés bank fizetési ügynökök és subagents a felelősséget a szállítás a Bank a magánszemélyektől átvett készpénzt jóváírjuk a speciális bankszámlára, valamint a használatát a megadott számla végzi az adóhatóság az Orosz Föderáció.

Ami az információ, hogy fel kell tüntetni a kiállított bizonylatot a természetes személy:

Check-out berendezések, az alkalmazott banki fizetési szereket kell biztosítani kibocsátó nyugtát, amely tartalmazza a következő kötelező kellékei:

Ami a követelményeket pénztárgépek használt FHT

Check-out berendezések, használt BPA Bíróság:

Ami az információ, hogy meg kell osztani a bank kifizetőnek az egyén:

Ha hozza a banki fizetési ügynök, minden helyen a bank kifizetőnek műveletek megkezdése előtt minden egyes művelet magánszemélyek következő adatokat kell megadni: